Oficiales de cumplimiento de bancos e intermediarios financieros

Para la administración general de cuentas bancarias:

  • Antes de la apertura de una cuenta bancaria, se debe verificar que todos los posibles clientes, ya sean personas, corporaciones, sus subsidiarias u otras entidades, no aparezcan en ninguna lista de personas/entidades sujetas a congelación de activos de la ONU.
  • En el caso de que algún posible cliente esté sujeto a un régimen de sanciones (diferente al de la ONU), es necesario aclarar si las sanciones de la ONU podrían justificarse o si se podría esperar razonablemente su imposición.
  • En el caso de los nuevos clientes, se debe ejercer una verificación total según el principio de “conocer a su cliente”, teniendo en cuenta los documentos presentados por el cliente, los datos de los sistemas de comprobación de antecedentes gubernamentales y del sector privado, y las referencias individuales.
  • Se debe aclarar si un posible cliente está actuando como afiliado de otra parte con intenciones de infringir sanciones, ya sea como agente de adquisiciones, representante del vendedor, despachante u otro proveedor de servicios especializados como asesor para adquisiciones técnicas, asesoramiento legal o al brindar servicios financieros o de transporte.
  • Se debe considerar a las personas o entidades a quienes se han otorgado o denegado licencias de exportación para ADM y equipos de doble uso prohibidos para todos y cada uno de los destinos como una señal pertinente de una mayor diligencia debida antes de que se permitan los servicios financieros.
  • Se deben presentar informes de actividades financieras sospechosas para todas las transacciones que impliquen artículos prohibidos o restringidos destinados a los estados sujetos a embargos de la ONU.

En el caso de servicios financieros auxiliares, incluyendo la intermediación de servicios de crédito, inversión o de seguro, la emisión de cartas de crédito u otros servicios de transacciones financieras, o en respaldo de transacciones de trueque:

  • Se debe insistir en que los clientes proporcionen toda la información y los documentos requeridos relacionados con transacciones financieras, con los detalles y las precisiones adecuadas que sean habituales para la industria en particular, la financiación del proyecto o los servicios solicitados.
  • Se debe mantener una diligencia debida vigilante como parte de un mayor riesgo en relación con todas las solicitudes de clientes de servicios transaccionales que impliquen a personas con designaciones en puestos gubernamentales, militares, de seguridad o en los servicios de investigación del estado. Se debe aclarar el objetivo y la validez del comercio subyacente.
  • Se debe mantener una diligencia debida vigilante como parte de un mayor riesgo en relación con todas las solicitudes de clientes de transacciones y servicios que impliquen a personas con nacionalidades de estados sujetos a sanciones de la ONU. Se debe aclarar el objetivo y la validez del comercio subyacente.
  • Se debe asegurar que cualquier transacción financiera que implique un certificado de uso final para material militar o bienes, componentes, productos básicos o información relevantes para la proliferación se valide y refleje con precisión las transacciones propuestas.
  • Se debe asegurar que las transacciones monetarias, los servicios financieros o la prestación de servicios fiduciarios, de intermediación o de seguros en nombre de inversionistas, beneficiarios, perceptores o pagadores ubicados dentro de un estado sujeto a un embargo de la ONU no impliquen artículos embargados.
  • Se debe asegurar que las transacciones monetarias, los servicios financieros o la prestación de servicios fiduciarios, de intermediación o de seguros en nombre de inversionistas, beneficiarios, perceptores o pagadores ubicados dentro de un estado sujeto a un embargo de la ONU no impliquen equipos de doble uso o recaigan bajo una cláusula universal, según se define en los embargos de la ONU.
  • Se debe asegurar que el equipo posiblemente embargado no esté identificado con fines financieros como enviado a un destino dentro de un estado sujeto a embargo de la ONU para su “evaluación”, “diagnóstico” o “reparación”.
  • Se debe verificar la información en todos los documentos de solicitud y buscar la documentación correspondiente, por ejemplo, para los fines de seguros o envíos.
  • Se deben presentar informes de actividades financieras sospechosas para todas las transacciones que impliquen artículos prohibidos o restringidos destinados a un estado sujeto a un embargo de la ONU.